近一个月有7只基金产品下调管理费今年有51家基金公司的98只基金产品下调管理费
低费率基金队伍再次扩容12月以来,又有2只基金下调管理费费率,1只基金浮动调降为0%,另1只基金管理费打五折
据记者粗略统计,今年有51家基金公司的98只基金产品下调管理费费率,下调基金中债券型基金占有半数从下调幅度来看,半数基金最新费率较年初下调幅度超50%,其中主要为费率较高的混合型基金和中长期纯债为主的债券型基金
有基金管理费降为0
东方红产业升级基金属于灵活配置混合型基金,三季度末规模有49.36亿元该基金单位净值一度在今年2月刷新历史纪录,不过,随后面临大幅回撤,年内收益率在同类产品中排名靠后
东方红产业升级基金采用的是浮动管理费率模式,其产品表现不佳直接触发管理费费率下降至0与传统的固定管理费率模式不同,采用浮动费率模式的基金管理费率与基金表现直接挂钩,上下浮动
本月另一只下调基金管理费用的基金产品是中欧纯债债券型证券投资基金,管理费费率直接折半。
记者整理发现,近一个月有7只基金产品下调管理费,今年则有51家基金公司的98只基金产品下调管理费。截至9月3日,最新公布的收益率为-18.82%,累计单位净值为0.8118元。
下调基金中债券型基金占有半数,混合型基金和货币市场基金分别有29只和16只,股票型基金有3只债券型基金管理费率最低降至0.15%权益类基金中除东方红产业升级费率临时调整至0外,转型的华宝中证医疗ETF联接A费率下调至0.5%,平安量化精选,凯石湛等多只基金产品费率下调至0.6%
从下调幅度来看,半数基金最新费率较年初下调幅度超50%,其中主要为费率较高的混合型基金和中长期纯债为主的基金。例如,全一鲍彤-盈峰优选价值7号成立于2021年4月20日。。
基金公司缘何下调费率业内人士指出,下调情况目前主要分为主动和被动两种一是基金公司通过主动降低费率让利投资者,保持竞争优势,如同类新发基金的费率较此前产品有所下滑,部分老产品主动选择降低管理费,也有公司通过降低费率吸引机构投资者大额申购二是部分基金选择浮动管理费率模式,直至2019年国内这类公募基金才陆续入市,目前选择此类模式的基金产品数量不多
降费渐成常态
基金公司下调管理费渐成常态据记者统计,从2019年开始,公募基金每年都有大量基金选择降低管理费,且数量有增长趋势
从成熟的资本市场来看,美国由于行业内激烈竞争,基金费率最近20多年大幅下降,甚至出现大批免佣产品。值得注意的是,今年成立的10只基金是亏损最严重的。
目前,国内公募基金行业也在不断探索管理费用领域的创新,力争为投资者减轻负担的同时,还能激励基金公司如2019年在公募基金行业增加浮动管理费模式,将收费与业绩直接挂钩此外,制定满足投资者不同需求的产品,建立合理的比较基准,丰富费率模式都是行业创新探索的重要方向
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